Bankas

JARS Apskaita banko modulis leidžia importuoti banko išrašus, susieti operacijas su sąskaitomis faktūromis ir automatiškai registruoti į apskaitą.

Pasiekimas

Atidarykite Bankas (sąraše kairėje).

Išrašo importas

Sistema palaiko du formatus:

• ISO 20022 (XML, camt.053 arba camt.052) — standartas, naudojamas dauguma Lietuvos bankų.
• SEB CSV — SEB internetinės bankininkystės eksporto formatas.

Importo procesas

1. Atidarykite Bankas ir paspauskite „Importuoti" viršuje dešinėje.
2. Operacinės sistemos failų lange pasirinkite .xml (ISO 20022) arba .csv failą.
3. Sistema automatiškai atpažįsta failo formatą, perskaito banko sąskaitos IBAN iš išrašo ir suderina jį su įmonės nustatymuose esančiomis sąskaitomis. Operacijos įtraukiamos į sąrašą; įkėlimo metu rodomas progresas.

Banko sąskaitos IBAN turi būti iš anksto įvestas Nustatymai → Įmonės nustatymai → Banko sąskaitos — jei IBAN iš išrašo nesutampa nė su viena registruota, importas atmetamas.

Dublikatų apsauga

Kiekviena operacija turi unikalų piršto atspaudą (SHA-256), sukurtą iš iban, datos, sumos ir, jei yra, mokėjimo nuorodos (referenceNo). Jei nuorodos nėra — papildomai naudojami kontrapuses IBAN ir aprašymo pradžia. Pakartotinai importuojant tą patį failą — dublikatai automatiškai praleidžiami.

Operacijų lentelė

Visos importuotos operacijos rodomos pagrindinio puslapio lentelėje. Stulpeliai:

• Data ir suma (su kryptimi: teigiama — gauta, neigiama — išmokėta).
• Aprašymas ir kontrapuses pavadinimas / IBAN (iš banko išrašo).
• Partneris — automatiškai siūlomas (žr. Automatinis susiejimas); galima keisti tiesiogiai eilutėje.
• Šablonas ir sąskaita — užpildomi rankiniu būdu arba pasiūlomi sistemos.
• Būsena — Neapdorota (UNPROCESSED), Patvirtinta (POSTED) arba Ignoruota (IGNORED).

Neapdorotas eilutes galima redaguoti tiesiogiai lentelėje; patvirtintos — užrakintos.

Automatinis susiejimas

Importo metu sistema bando pati priskirti partnerį kiekvienai operacijai:

1. Pagal įmonės kodą (iš banko išrašo) — patikimiausias kelias Lietuvos kontekste.
2. Pagal kontrapuses IBAN.
3. Pagal įmonės kodą operacijos aprašyme (jei aprašymas turi pažįstamą kodą).
4. Pagal partnerio pavadinimą (substring).

Jei pirmas (įmonės kodo) būdas neranda atitikmens lokalioje partnerių bazėje, sistema kreipiasi į jars.lt registrą ir automatiškai sukuria naują partnerį iš VMI registro duomenų.

Susiejus partnerį, mygtuku „Apdoroti iš naujo" (viršuje, kai yra neapdorotų operacijų) galima papildomai pasiūlyti operacijų šabloną ir sąskaitą pagal sumos kryptį, partnerio tipą ir komisinių aptikimą.

Registravimas

Po susiejimo paspaudus „Patvirtinti":

1. Sukuriamas žurnalo įrašas pagal pasirinktą operacijų šabloną.
2. Atitinkamos buhalterinės sąskaitos (gautinos sumos, mokėtinos sumos, sąnaudos, komisiniai) atnaujinamos pagal šabloną.
3. Banko sąskaitos likutis atnaujinamas atitinkamai.

Papildomai:

• „Patvirtinti visus paruoštus" — masinis kelių operacijų patvirtinimas (rodomas, kai yra eilučių su priskirtu šablonu ir sąskaita).
• „Ignoruoti" — pažymėti operaciją kaip nereikalingą apskaitai (pvz., asmeninis pavedimas).
• „Atšaukti" — grąžinti patvirtintą operaciją į juodraštį (anuliuoja žurnalo įrašą atvirkščiu).

Importas iš kitų sistemų

Banko operacijas galima perkelti iš Centas kartu su kitais duomenimis (partneriais, prekėmis, žurnalo įrašais) — žr. Partneriai → Importas iš kitų sistemų. Stekas archyve banko operacijų nėra.