Bankas

JARS Apskaita banko modulis leidžia importuoti banko išrašus, susieti operacijas su sąskaitomis faktūromis ir automatiškai registruoti į apskaitą.

Pasiekimas

Atidarykite Bankas (sąraše kairėje).

Nustatymai

Banko nustatymai yra atskirame meniu punkte — Nustatymai → Banko sąskaitos. Jame trys skirtukai.

Sąskaitos

Įmonės banko sąskaitų sąrašas. Kiekvienai eilutei: IBAN (be tarpų), banko pavadinimas, valiuta ir apskaitos sąskaita (paprastai 271 „Sąskaitos bankuose"). IBAN turi sutapti su importuojamų išrašų eilutėmis — todėl įrašykite čia sąskaitas, į kurias pervedami klientų mokėjimai ir iš kurių mokama tiekėjams.

Tame pačiame skirtuke nurodoma numatytoji banko sąskaita sąskaitoms faktūroms (ji spausdinama naujose pardavimo sąskaitose) ir pinigų kelyje sąskaita — tarpinė sąskaita pavedimams tarp savų sąskaitų, kai importuojamos abi puses.

Jungtys

Tiesioginis ryšys su banku: prisijungus vieną kartą, operacijos atsisiunčiamos pačios ir išrašo failo importuoti nereikia. Čia nurodoma įmonės Enable Banking programa ir tvarkomos jungtys su konkrečiais bankais.

Stripe

Stripe paskyros prijungimas — žr. skyrių Stripe žemiau.

Išrašo importas

Sistema palaiko du formatus:

• ISO 20022 (XML, camt.053 arba camt.052) — standartas, naudojamas dauguma Lietuvos bankų.
• SEB CSV — SEB internetinės bankininkystės eksporto formatas.

Importo procesas

1. Atidarykite Bankas ir paspauskite „Importuoti" viršuje dešinėje.
2. Operacinės sistemos failų lange pasirinkite .xml (ISO 20022) arba .csv failą.
3. Sistema automatiškai atpažįsta failo formatą, perskaito banko sąskaitos IBAN iš išrašo ir suderina jį su įmonės nustatymuose esančiomis sąskaitomis. Operacijos įtraukiamos į sąrašą; įkėlimo metu rodomas progresas.

Banko sąskaitos IBAN turi būti iš anksto įvestas Nustatymai → Banko sąskaitos → Sąskaitos — jei IBAN iš išrašo nesutampa nė su viena registruota, importas atmetamas.

Stripe

Jei mokėjimus priimate per Stripe, jo operacijos gali patekti į tą patį banko operacijų sąrašą — atskirai jų vesti nereikia.

Ką JARS atsisiunčia

Stripe balanso žurnalą: klientų mokėjimus, grąžinimus, Stripe išskaičiuotus komisinius ir išmokėjimus į įmonės banko sąskaitą. Tik eurines operacijas — kita valiuta atsisiunčiama nebūna, o jų kiekis parodomas atsisiuntimo ataskaitoje.

Kiekvienas mokėjimas virsta dviem eilutėmis: bendra suma ir atskira komisinių eilutė. Taip daroma sąmoningai — banko išraše matote tą patį: pinigai ateina, o komisiniai nuskaičiuojami atskirai.

Prijungimas

Nustatymai → Banko sąskaitos → Stripe → Prijungti.

Reikia apriboto Stripe rakto (rk_live_… arba rk_test_…), susikuriamo Stripe skydelyje: Developers → API keys → Restricted keys. Pilnas slaptas raktas (sk_…) nepriimamas — jis leistų ir rašyti į Stripe paskyrą, o JARS iš jos tik skaito.

Raktui reikia skaitymo teisių: Balance transactions, Charges, Payouts, Account ir Balance transaction sources. Paskutinės trūkstant viskas vis tiek atsisiunčiama, tačiau JARS nemato mokėjimo šaltinio — vadinasi, neranda sąskaitos faktūros numerio ir nieko su ja nesusieja.

Prijungiant nurodomos keturios apskaitos sąskaitos:

• Stripe balanso sąskaita — kurioje laikomas Stripe balansas.
• Komisinių partneris — partneris, kuriam priklauso Stripe išskaičiuoti komisiniai (Stripe Payments Europe, Limited).
• Komisinių atsiskaitymų sąskaita — paprastai 4430 „Skolos tiekėjams“.
• Išmokėjimų tranzitinė sąskaita — paprastai 2730 „Pinigai kelyje“; per ją eina abi išmokėjimo pusės.

Kodėl komisiniai nėra sąnaudos

Nuskaičiuotas komisinis registruojamas kaip skolos tiekėjui apmokėjimas, o ne kaip sąnauda. Sąnauda ir jos atvirkštinis PVM pripažįstami pagal paties Stripe mėnesinę sąskaitą faktūrą, kurią įkeliate kaip bet kurią kitą pirkimo sąskaitą. Priešingu atveju sąnauda būtų apskaityta du kartus, o PVM — nė karto.

Ar abi pusės sutampa, rodo komisinių sutikrinimas Stripe skirtuke: jis palygina per laikotarpį nuskaičiuotus komisinius su tuo, kas užregistruota pagal Stripe sąskaitas faktūras.

Susiejimas su sąskaitomis faktūromis

Stripe mokėjimas nežino JARS sąskaitos numerio, todėl jį reikia perduoti pačiam mokėjimui — mokėjimo metaduomenyse, lauke jarsInvoiceNumber. Pavadinimas lyginamas tiksliai, įskaitant didžiąsias raides: panašus, bet ne toks pat pavadinimas mokėjimą atsisiųs ir tyliai nieko nesusies.

Bandomasis (test) žurnalas

Prijungus bandomąjį raktą, operacijos atsisiunčiamos ir pažymimos geltona žyma test. Tai išgalvoti pinigai, todėl į apskaitą jų užregistruoti negalima — nebent visa įmonė pažymėta kaip bandomoji; tada apie tai įspėja atskiras užrašas virš operacijų sąrašo.

Dublikatų apsauga

Kiekviena operacija turi unikalų piršto atspaudą (SHA-256), sukurtą iš sąskaitos (banko IBAN arba Stripe balanso), datos, sumos ir, jei yra, mokėjimo nuorodos (referenceNo). Jei nuorodos nėra — papildomai naudojami kontrapuses IBAN ir aprašymo pradžia. Pakartotinai importuojant tą patį failą arba pakartotinai atsisiunčiant iš Stripe — dublikatai automatiškai praleidžiami.

Operacijų lentelė

Visos importuotos operacijos rodomos pagrindinio puslapio lentelėje. Stulpeliai:

• Data ir suma (su kryptimi: teigiama — gauta, neigiama — išmokėta).
• Aprašymas ir kontrapuses pavadinimas / IBAN (iš banko išrašo).
• Partneris — automatiškai siūlomas (žr. Automatinis susiejimas); galima keisti tiesiogiai eilutėje.
• Šablonas ir sąskaita — užpildomi rankiniu būdu arba pasiūlomi sistemos.
• Būsena — Neapdorota (UNPROCESSED), Patvirtinta (POSTED) arba Ignoruota (IGNORED).

Neapdorotas eilutes galima redaguoti tiesiogiai lentelėje; patvirtintos — užrakintos.

Automatinis susiejimas

Importo metu sistema bando pati priskirti partnerį kiekvienai operacijai:

1. Pagal įmonės kodą (iš banko išrašo) — patikimiausias kelias Lietuvos kontekste.
2. Pagal kontrapuses IBAN.
3. Pagal įmonės kodą operacijos aprašyme (jei aprašymas turi pažįstamą kodą).
4. Pagal partnerio pavadinimą (substring).

Jei pirmas (įmonės kodo) būdas neranda atitikmens lokalioje partnerių bazėje, sistema kreipiasi į jars.lt registrą ir automatiškai sukuria naują partnerį iš VMI registro duomenų.

Susiejus partnerį, mygtuku „Apdoroti iš naujo" (viršuje, kai yra neapdorotų operacijų) galima papildomai pasiūlyti operacijų šabloną ir sąskaitą pagal sumos kryptį, partnerio tipą ir komisinių aptikimą.

Registravimas

Po susiejimo paspaudus „Patvirtinti":

1. Sukuriamas žurnalo įrašas pagal pasirinktą operacijų šabloną.
2. Atitinkamos buhalterinės sąskaitos (gautinos sumos, mokėtinos sumos, sąnaudos, komisiniai) atnaujinamos pagal šabloną.
3. Banko sąskaitos likutis atnaujinamas atitinkamai.

Papildomai:

• „Patvirtinti visus paruoštus" — masinis kelių operacijų patvirtinimas (rodomas, kai yra eilučių su priskirtu šablonu ir sąskaita).
• „Ignoruoti" — pažymėti operaciją kaip nereikalingą apskaitai (pvz., asmeninis pavedimas).
• „Atšaukti" — grąžinti patvirtintą operaciją į juodraštį (anuliuoja žurnalo įrašą atvirkščiu).

Importas iš kitų sistemų

Banko operacijas galima perkelti iš Centas kartu su kitais duomenimis (partneriais, prekėmis, žurnalo įrašais) — žr. Partneriai → Importas iš kitų sistemų. Stekas archyve banko operacijų nėra.